Яндекс.Метрика
 
По-русски      In English

Требования к заполнению полей в расчетных документах для осуществления валютных платежей

В последнее время ужесточились требования Правительств США и Западной Европы, предъявляемые к банкам, осуществляющим платежи через корреспондентские счета в этих странах. В связи с этим, банки проводят тотальную проверку всех проводимых платежей. В случае, если платежи вызывают подозрение, то банки запрашивают подробную информацию о владельцах и руководителях фирм, участвующих в сделке, по которой проводятся расчеты, а также об их местонахождении, направлении деятельности. Также они запрашивают подробную информацию о товарах и услугах, за которые проводится оплата.

Чтобы избежать подобных расследований и возникающих в связи с этим дополнительных комиссий, а также опасности не проведения платежа иностранным банком до получения дополнительной информации от клиента, необходимо, чтобы присылаемые Вами платежные документы в иностранной валюте отвечали следующим требованиям:

Заполняется на английском языке.

1. В поле ПЛАТЕЛЬЩИК необходимо указывать,

если перевододатель — юридическое лицо:

  • Номер счета;
  • Полное наименование;
  • Адрес места нахождения с указанием страны, города, улицы и номера дома

если перевододатель — физическое лицо или индивидуальный предприниматель:

  • Номер счета, с которого списаны средства в банке плательщика;
  • Фамилия, имя, отчество плательщика;
  • Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания указанием страны, города, улицы, номера дома и номера квартиры (если имеется)

2. В поле БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ обязательно надо указывать SWIFT-код банка получателя, его название и подробный адрес.

Если банк получателя находится в США, может быть указан Fedwire Routing Number (ABA) банка получателя, а также его полное название и адрес.

В платежах в Евро, направляемых в Германию, может быть указан BLZ банка получателя.

Если банк получателя не имеет SWIFT-кода и других вышеуказанных кодов, необходимо, наряду с полным наименованием и адресом банка получателя, указывать номер счета в банке посреднике, а в поле БАНК-ПОСРЕДНИК — SWIFT-код банка посредника, название, город и страну.

3. В поле ПОЛУЧАТЕЛЬ необходимо указывать

  • номер счета или IBAN (International Bank Account Bank);
  • полное наименование получателя;
  • адрес получателя.

Для платежей в Евро в страны Евросоюза указание IBAN является обязательным, т. к. некоторые из этих стран не проводят клиентские платежи, если в них не указан IBAN.

4. Поле НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА предназначено для указания плательщиком информации, позволяющей получателю идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке (указывается наименование товара или услуги, а также номера и даты договора, контракта и счета.

Если средства платятся в Россию или Белоруссию, то допускается написание назначения платежа на русском языке путем замены букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв английского алфавита (транслитерация).

Если платеж осуществляется физическим лицом в пользу другого физического лица и его сумма превышает пять тысяч долларов США или эквивалент этой суммы, обязательно должна быть указана цель платежа, а также, дата и номер договора, по которому производится оплата.

Если платеж осуществляется в пользу родственника, то кроме цели платежа желательно указывать вид родства.

В платежных документах свыше пяти тысяч долларов США не должно быть таких назначения платежа, как «частный перевод», «текущие расходы», «перевод не связан с предпринимательской деятельностью» и т. п.

Платежные документы, не отвечающие вышеперечисленным требованиям, будут исполнены Банком только после получения недостающей информации.

География

  • Выберите регион:
  • Телефон:
  • 8-800-7007-555
    Обслуживание пластиковых карт
    (круглосуточно):

    +7 (495) 232-37-23
  • post@globexbank.ru
  • Банкоматы